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一文看懂家族信托的五大优势,配股对股价的影响

股票 股票 07月15日

经过上百年的发展,家族信托作为一种十分成熟的家族财富管理方式,已经受到了海内外高净值人群的广泛认可,成为西方富人阶层财富传承的首选方式。相较传统的财富继承方式,家族信托主要具备五大优势。

一文看懂家族信托的五大优势


第一,高度定制。在设立家族信托时,委托人可以按照自己的意愿设置受托人获取信托收益的条件,在特定条件达成之后,受益人方可获取相应信托收益。典型的,如洛克菲勒家族,其家族信托规定受益人在30岁之前只能获得分红收益,不能动用本金,30岁之后可以动用本金,但要家族信托委员会同意。一般的,委托人可设置受托人上大学、结婚、生育,甚至失业、破产等作为指定条件。受托人将完全依照信托合同的规定管理信托财产,处分信托收益,有效地保证信托受益人取得祖荫,同时也确保家族财富不被滥用。

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第二,合法避税。在西方发达国家,遗产的传承通常需要支付高额的遗产税。从西方各国的经验来看,家族信托是一个十分普遍的选择。得益于信托财产和个人财产隔离的特性,委托人去世后信托财产并非其个人财产,不属于遗产范畴,自然也不作为计算遗产税的税基,从而合法的规避了高额的遗产税;但受益人可以依照信托合同的约定取得收益。家族信托在完成财富传承的同时,也实现了合法避税的目的。

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第三,财产防火墙。同样豫光金铅股吧由于信托财产和个人财产隔离的特征,依照法律规定信托财产的所有权属于受托人,受益人仅享有受益权。这样一来,无论委托人或股市什么时候开市受益人出现任何财产纠纷或者发生离异时,债权人或者配偶都无法通过法律判决或其他任何方式取得信托财产,从根本上保证了家族财产不受损失。

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第四,维持家族企业控制权。企业家是高净值人群重要组成,其家族财产中最大的一部分极有可能是公司股权。虽然企业家们多希望子女能够继承家族企业,并继续发扬光大。但人各有志,往往事与愿违,无心继承家族企业的企业家子女不在少数,如TVB创始人邵逸夫的子女就无一人愿意继承家族企业,只得出售TVB。在这种情况下,家族信托便成为一个极好的解决方案,既可以保证家族对企业的控制权,实现家族企业的长久存续,受益人也无需面临繁重的企业管理工作,同时也可以保障其生活无忧。

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第五,保密性高。家族信托设立之后,信托财产的所有权变更为受托人,信托财产的管理与处分均以受托人的名义进行,受托人在处理信托事务的过程中有为委托人及受益人保密的义务。通常情况下,受托人无义务亦无权利对外公布信托财产情况。同时也无需再办理遗产的认证和分割。最大程度的保证了家族财产的私密性。

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